Минфин обязал банки блокировать сомнительные переводы

2016-11-14 08:04:12 1513
Минфин обязал банки блокировать сомнительные переводы

По данным источника информации, ежедневной газеты «Известия», в целях пресечения хищения денежных средств, российские банки обяжут со следующего года отказывать в денежных переводах при подозрении на не законный оборот средств сроком до двух дней. Также по данным газеты, Минфин подготовил и опубликует обновленную версию соответствующего законопроекта на следующей неделе. 

Предыдущая версия этого законодательного документа предусматривала лишь право банков, а не обязанность контроля в виде блокировки сомнительных переводов. Банки опасаются, что под блокировку попадут платежи, формально лишь похожие на сомнительные, а многие назвали нововведение избыточным регулированием.

Представитель Минфина, по поводу обновления вышеуказанного законопроекта прокомментировал изданию следующее:
1. Необходимость ужесточения контроля за незаконным оборотом денежных средств, основана на сохранении, прежде всего, безопасности банковских активов клиента и его интересов. 
2. Возможно, будет моментальное опережение сомнительных сделок и несанкционированных трансакций по банковским пластиковым картам путем закрытия доступа к ним. 
3. Для закрытия доступа движения денежных средств, оператором по денежным операциям, сделка должна соответствовать обязательным признакам не легальных операций, установленных Банком России.
4. Министерство финансов предусматривает установить единые требования, борьбы с мошенничеством со счетами клиентов, для всех форм банков.
5. Совместно с вышеперечисленными обязанностями у банков появиться дополнительное право, критерии применения которого они будут разрабатывать сами. В компетенции банков будет доступно право на заморозку счетов, в случае если денежные операции будут соответствовать дополнительным признакам движения денежных средств без согласия клиента.
Принятие обновленной нормы законопроекта было согласовано с заинтересованными органами исполнительной власти и с замечаниями Центрального банка: - так пояснили газете представители ЦБ.

  Внимание!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
  Поэтому для вас круглосуточно работают
БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
 

Телефоны: +7 (8452) 345-543

Viber, WhatsApp: +7 (917) 024-29-29

Задайте вопрос эксперту-юристу БЕСПЛАТНО!

Напишите свой вопрос и наш юрист перезвонит вам в течение 5 минут и бесплатно проконсультирует.

Отправляя данные вы соглашаетесь с Согласием на обработку ПДн, Политикой обработки ПДн и Пользовательским соглашением

Анонимно Информация о вас не будет разглашена Быстро Заполните форму, и уже через 5
минут с вами свяжется юрист